Realizado Jan→Set
-R$ 62.635
Margem -2.5%
Carteira a vencer Out→Dez
R$ 536.030
Parcelas em aberto de outubro a dezembro
Fechamento projetado (base)
-R$ 64.084
Sem crescimento nem inflação
Meses projetados no vermelho
3
Out/26 · Nov/26 · Dez/26
Planejamento de caixa · Out → Dez/26
Base: média dos últimos 3 meses realizados (receita R$ 326.537 · despesa R$ 327.020); carteira contratada exibida separadamente
Resultado YTD (Jan→Set)
-R$ 62.635
Receita projetada Out→Dez
R$ 1.019.321
Despesa projetada Out→Dez
R$ 1.000.812
Carteira contratada no período
R$ 536.030 (52.6% da receita)
| Mês | Carteira contratada | Receita projetada | Despesa projetada | Resultado | Margem | Caixa acumulado |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Out/26 | R$ 260.663 | R$ 333.068 | R$ 330.290 | R$ 2.778 | 0.8% | -R$ 59.857 |
| Nov/26 | R$ 249.658 | R$ 339.729 | R$ 333.593 | R$ 6.136 | 1.8% | -R$ 53.721 |
| Dez/26 | R$ 25.708 | R$ 346.524 | R$ 336.929 | R$ 9.595 | 2.8% | -R$ 44.127 |
| Total Out→Dez | R$ 536.030 | R$ 1.019.321 | R$ 1.000.812 | R$ 18.509 | -R$ 44.127 |
Projeção construída sobre 9 meses realizados. A carteira contratada é apresentada separadamente, sem somar novamente à receita projetada. Projeções não são garantia de recebimento.
Cenários até dezembro
Mesma base de custos, três hipóteses de comportamento comercial
Conservador
Receita −5% a.m. · Despesa +3% a.m.
- Receita Out→Dez
- R$ 884.875
- Despesa Out→Dez
- R$ 1.041.110
- Resultado do período
- -R$ 156.235
- Fechamento 2026
- -R$ 218.870
Base
Mantém o patamar atual de receita e despesa
- Receita Out→Dez
- R$ 979.611
- Despesa Out→Dez
- R$ 981.060
- Resultado do período
- -R$ 1.449
- Fechamento 2026
- -R$ 64.084
Otimista
Receita +5% a.m. · Despesa +1% a.m.
- Receita Out→Dez
- R$ 1.080.879
- Despesa Out→Dez
- R$ 1.000.812
- Resultado do período
- R$ 80.066
- Fechamento 2026
- R$ 17.431
Metas e plano de ação
Prioridades para sustentar o resultado no segundo semestre
- Converter a carteira contratada: R$ 536.030 já vencem entre outubro e dezembro. Manter a régua de cobrança ativa preserva 54.7% da receita projetada do período.
- Corte de 10% nos 3 maiores grupos de despesa (Custos, Comercial, Pessoal) libera cerca de R$ 174.420 no acumulado do ano.
- Disciplina em retiradas: antecipações de lucros e mútuo com a Master estão fora do resultado operacional, mas consomem caixa real. Definir teto mensal fixo para essas saídas.
- Reserva de segurança: despesa média mensal de R$ 291.015 — meta de 3 meses de cobertura equivale a R$ 873.046.